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Ils exploitent les écarts de prix entre les différentes blockchains ou plateformes DeFi, réalisant des opérations d’arbitrage. Ces utilisateurs apprécient la réactivité et la transparence des protocoles décentralisés. La DeFi fonctionne grâce à une infrastructure technique robuste, combinant blockchains publiques, smart contracts autonomes, oracles décentralisés et une investissement cryptographique Trader AI composabilité multi-protocoles.
Risques de liquidité
Les portefeuilles matériels, comme Ledger et Trezor, sont considérés comme le moyen le plus sûr de stocker des cryptomonnaies, car ils restent hors ligne lorsqu’ils ne sont pas utilisés. Pour les utilisateurs détenant des quantités importantes de cryptomonnaies, l’utilisation d’un portefeuille matériel est essentielle pour éviter les risques en ligne tels que le phishing ou les attaques de logiciels malveillants. Les protocoles DeFi s’appuyant sur des contrats intelligents, toute vulnérabilité dans le code du contrat peut être exploitée par des pirates informatiques. Une fois une vulnérabilité découverte, les attaquants peuvent manipuler le contrat pour drainer des fonds ou accéder à des zones restreintes du protocole.
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En finance décentralisée, la blockchain est principalement utilisée pour créer et gérer des registres numériques inviolables de toutes les transactions financières. A la manière d’un livret d’épargne, la finance décentralisée propose des services permettant de gagner un rendement sur ses économies ou sur ses investissements. Notons également la présence du yield farming, qui génère des gains en combinant plusieurs protocoles. Les stablecoins font le lien avec la finance traditionnelle en assurant une stabilité des prix.
Cette nouvelle génération de protocoles décentralisés repose sur plusieurs innovations clés, visant à résoudre les faiblesses historiques de la finance décentralisée. La régulation de la DeFi entre dans une phase critique où les gouvernements cherchent à protéger les investisseurs, tout en préservant l’innovation technologique. Le règlement MiCA marquera une première étape importante en Europe, avec des répercussions sur les stablecoins, les front-ends et certains protocoles hybrides. Cette tension entre innovation décentralisée et conformité réglementaire façonnera l’avenir de la finance décentralisée dans les prochaines années.
Se connecter à un protocole DeFi
Les DEX vous permettent d’échanger une cryptomonnaie contre une autre sans avoir recours à une bourse centralisée. Le staking est le processus de participation au mécanisme de consensus d’une blockchain de preuve d’enjeu (PoS) en bloquant des jetons dans le réseau. En jalonnant leurs jetons, les utilisateurs contribuent à sécuriser le réseau, à valider les transactions et, en retour, à recevoir des récompenses. La liquidité peut parfois être limitée, en particulier pour les jetons moins populaires, ce qui peut entraîner glissement (la différence entre le prix attendu d’un trade et le prix réel). De plus, les utilisateurs sont entièrement responsables de la gestion de leurs clés privées et de leurs portefeuilles, ce qui rend la sécurité et la connaissance du système cruciales. La garantie qui est déposée doit être de la valeur du prêt souhaité, mais sur certaines plateformes, la garantie demandée pour emprunter peut être de 150 à 200% de la valeur de l’emprunt en raison de la volatilité du prix de certaines cryptos.
Qu’est-ce que Bitcoin Runes ?
Les caractéristiques intrinsèques des plateformes DeFi, telles que la décentralisation et l’autonomie, en font des ponts fiables pour le traitement des paiements entre différentes blockchains. Cela facilite les transactions transfrontalières rapides, sécurisées et à faible coût sans qu’il soit nécessaire de faire appel à des tiers pour gérer ou valider les transactions. En bref, la finance décentralisée allie sécurité, transparence, accessibilité et autonomie, offrant un système financier plus ouvert et plus juste pour tous.
La finance décentralisée bénéficie de nombeux soutiens et est vue comme la forme prometteuse de l’avanir de la fiance, mais elle attise également le scepticisme de certains. Grâce à ce système, les échanges se font de manière fluide, rapide et sans intermédiaire humain, comme sur Uniswap, Curve ou Aerodrome. Toute référence aux performances passées ou futures d’un instrument financier, d’un indice ou d’un produit d’investissement n’est pas, et ne devrait pas être considérée comme un indicateur fiable des résultats futurs. EToro ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication. Le Journal du Coin, premier média d’actualités francophone sur la cryptomonnaie, Bitcoin, et les protocoles blockchain.
Contrats et plateformes complexes à comprendre et à utiliser
Cela est particulièrement bénéfique pour les populations non bancarisées ou sous-bancarisées qui n’ont pas accès aux services bancaires traditionnels. Par exemple, dans de nombreuses régions d’Afrique, où les infrastructures bancaires sont limitées, la DeFi permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions et d’accéder à des services financiers via leur téléphone mobile. Un autre avantage majeur est la transparence et la sécurité qu’offrent ces plateformes. Dans cet écosystème, les utilisateurs peuvent prêter, emprunter, échanger ou même gagner des rendements sans passer par une autorité centrale. Les protocole DeFi comme Uniswap, Aave ou Curve Finance assurent ces services en s’appuyant sur des pools de liquidité et une gouvernance décentralisée. Ces solutions transforment la finance traditionnelle, créant un environnement transparent, programmable et ouvert, totalement aligné avec les principes du Web3.
Avec DeFi, vous n’avez pas besoin d’être bancarisé, de passer par des formalités administratives interminables, de faire la queue ou d’attendre des semaines pour obtenir une réponse. Depuis votre smartphone et dans le confort de votre maison, vous pouvez effectuer des processus financiers et recevoir des fonds presque instantanément. En revanche, la finance décentralisée pourrait permettre la gestion de nouveaux instruments financiers et de nouvelles façons d’interagir avec ceux-ci. Par exemple, l’open banking pourrait permettre la gestion de tous les instruments financiers classiques via une seule application en puisant les données de plusieurs banques et institutions de manière sécurisée. La DeFi, en revanche, propose un système financier entièrement nouveau, indépendant de l’infrastructure actuelle.
